Si el título de este artículo le resulta familiar, seguramente reconocerá el muy popular juego de mesa de asesinatos / misterios, Clue. En este contexto, es bastante divertido y emocionante resolver un misterio; sin embargo, es posible que sus fiduciarios no sientan lo mismo si se ven obligados a resolver un rompecabezas tras su muerte o incapacitación. Dicho de otra manera: no dé a sus fiduciarios más trabajo del necesario.

Si bien es extremadamente importante (y necesario) poner sus asuntos en orden desde un punto de vista legal, es igualmente importante poner sus asuntos en orden desde un punto de vista logístico. Tomemos, por ejemplo, un hombre muy organizado; llamémosle Sr. X. El Sr. X ha sido diligente en asegurarse de tener un plan patrimonial bien aceitado. Tiene su fideicomiso en vida, su testamento, su directiva de atención médica y su poder notarial financiero, todo completado mucho antes de que tenga la intención de dejar esta tierra. El Sr. X se ha asegurado de que su fideicomiso se haya financiado con todos sus activos para que nada pase por la legalización. El Sr. X parece ser el cliente ideal. Sin embargo, el Sr. X vive solo y es tan reservado como organizado. Ha guardado su confianza en su caja fuerte, cuya combinación solo se encuentra en su cabeza. ¡El Sr. X no le ha dicho a ninguno de sus fiduciarios que en realidad son fiduciarios! Más específicamente, a los efectos de este ejemplo, no le ha dicho a su amiga (la Sra. Z) que la ha nombrado como su agente en su directiva de atención médica y en su poder notarial en caso de que le ocurra algo. El Sr. X también está separado de la mayor parte de su familia inmediata y no querría que lo contactaran si algo le sucediera.

Usted, el lector concentrado, ve el gran problema que está a punto de salir a la luz. El Sr. X se ve involucrado en un accidente automovilístico y es hospitalizado. El personal del hospital no puede obtener ninguna información del Sr. X porque está en coma. No están seguros de cuánto tiempo tendrá que vivir. Mientras tanto, la Sra. Z se entera de lo sucedido y se apresura al hospital. Nadie le hablará sobre la condición del Sr. X. Verá, el hospital no solo desconoce que el Sr. X tiene una directiva de atención médica, sino que la Sra. Z tampoco sabe que él tiene una directiva y que ella está nombrada como su agente. La confusión y la frustración masivas sobrevienen a todas las partes involucradas.

Ahora imagine una situación muy diferente si el Sr. X le hubiera dicho a la Sra. Z que la había nombrado su agente en caso de una emergencia, que el código para abrir la caja fuerte estaba ubicado en un lugar específico, el nombre de su abogado que ha todos sus documentos en el archivo, o presentó su directiva de atención médica con su médico de atención primaria. La Sra. Z luego se apresura al hospital, presenta la identificación y documentación adecuadas, y luego puede consultar con los médicos sobre la condición del Sr. X.

Las personas planifican sus propiedades con mucha anticipación porque no saben cuándo o cómo les puede pasar algo malo. Derrota el propósito de un plan bien organizado si no se tiene en cuenta el escenario logístico de "lo que sucede a continuación" que ocurrirá si sucede algo malo y cuando ocurra.

Implemente su plan con anticipación hablando con sus fiduciarios clave. Asegúrese de que sepan lo que se espera de ellos. Asegúrese de que sepan dónde encontrar los documentos importantes o, al menos, con quién pueden comunicarse a través de qué avenidas para encontrarlos. Así que ahora tiene un plan patrimonial - ¡excelente! Ahora dé los siguientes pasos en el proceso de planificación y garantice una transición perfecta para las personas importantes en su vida.