La gente desea el control. Qué comen ellos; con quién salen; sus ropas; y donde viven. Demonios, la gente incluso intenta controlar lo que otros piensan de ellos (algo que realmente está fuera de nuestro control). La lista de posibles ejemplos es ilimitada.

Después de manejar más de mil proyectos legales diferentes, estamos empezando a pensar que la gente es tan vanidosa que realmente cree que puede “controlar” la muerte y la discapacidad. A su vez, desafortunadamente, se están preparando a sí mismos, y lo que es más importante, a su familia para un fracaso garantizado. Si trabajan por cuenta propia, también están exponiendo su negocio y sus empleados a dificultades económicas y caos gerencial.

Francamente, nos vuelve locos limpiar los líos de planificación patrimonial. Estas son las causas más comunes de los atolladeros de planificación patrimonial que ve nuestra firma:

1. Usar un sitio web de bricolaje en línea porque es "más barato";
2. Negociar la compra de servicios legales o el uso de una persona sin licencia; y
3. Metiendo la cabeza en la arena e ignorando la seria realidad de que no tener un plan de sucesión completamente actualizado es un grave error.

*** Para un poco de placer de lectura y para agregar algo de sensualidad de Hollywood / celebridades al tema de la planificación patrimonial, busque en Google las siguientes propiedades (proporcionará un contexto interesante para este tema):
a. Herencia de Jerry García;
si. Herencia de Joey Bishop;
C. Patrimonio de Sammy Davis Jr .; y
re. Herencia de Howard Hughes.

Para los propósitos de este artículo, examinaremos más a fondo el ejemplo número tres.

¡SACA ESA CABEZA DE LA ARENA!

Primero, debemos enfatizar la hermosa realidad de que las personas SI controlan su propio destino de planificación patrimonial. Si esto no es música para sus oídos potencialmente obstinados, definitivamente es música para los oídos de su familia y empleados / colegas de negocios. Si eliges ser obstinado, ellos son los que se ven obligados a lidiar con las secuelas de tu actitud perezosa hacia un aspecto muy monumental de la vida.

Piénselo: el valor de sus hijos no es cuantificable desde el punto de vista financiero y su negocio probablemente sea su activo más valioso. Además, si eres propietario de una pequeña empresa, tu equipo también es una familia para ti. Con demasiada frecuencia, como abogados, vemos que las personas no adoptan un enfoque diligente para mitigar el riesgo legal y financiero al que usted expone a su familia y negocio (¡y clientes!) Sin un plan de sucesión actualizado.

La siguiente es una lista no exhaustiva de lo que hemos visto cuando las personas no tienen un plan de sucesión adecuado (créanos, hemos visto mucho más). Algunos de estos líos se han vuelto extremadamente costosos y emocionalmente agotadores de rectificar. Como se mencionó anteriormente en este artículo, limpiar el desorden no es un trabajo divertido para nosotros. Es costoso, porque lleva mucho tiempo y sus beneficiarios no están contentos de ver su dinero gastado en facturas legales y contables.

Aquí hay algunas historias de terror para su placer de lectura:

1.Una empresa no puede realizar sus actividades bancarias, las facturas no se pueden pagar y las obligaciones de nómina no se pueden cumplir ya que no se ha implementado un plan de sucesión empresarial adecuado que describa qué personas se pondrán en el lugar del principal.
2. Los préstamos comerciales y residenciales son exigidos por una institución financiera como resultado de la cláusula muy común de “vencimiento a la venta” contenida en casi todos los tipos de préstamos.
3. Los hijos, nietos, hijastros, un cónyuge y otros miembros importantes de la familia quedan fuera del plan de sucesión si existe un plan de sucesión anterior, pero no se ha actualizado. Después de que alguien ha fallecido, no importa cuál fue su intención, a menos que hayamos redactado correctamente los documentos para probar esta intención.
4. Los documentos del seguro de vida indican un beneficiario inadecuado.
5. Las cuentas de jubilación de pago por fallecimiento enumeran al beneficiario inadecuado.
6. No existe una sucesión comercial para los demás accionistas; como resultado, se convierten en socios comerciales con un cónyuge (esto no es algo que probablemente deseen).
7. No existe un seguro de vida. Como resultado, la familia y la empresa carecen de liquidez para gestionar las obligaciones.
8. Exposición fiscal a los beneficiarios porque el difunto no trabajó con su CPA y abogado sobre las medidas adecuadas de mitigación fiscal.
9. El antiguo plan patrimonial refleja la legalidad de un código tributario que está severamente desactualizado. Por lo tanto, el fideicomiso potencialmente requiere pasos que ya no tienen que tomarse debido al aumento reciente de las exenciones fiscales.
10. Los activos se dejan fuera del fideicomiso, lo que expone una gran parte del patrimonio a la legalización; esto es costoso, estresante y requiere mucho tiempo. La única parte que se beneficia es el abogado (puede evitar TODO esto).

Para terminar, nuestra firma simplemente ofrece asesoramiento y asesoramiento estratégico para mitigar el riesgo para usted, su familia y su negocio. No “empujamos” productos. Más bien, educamos. La pelota está en su cancha para tomar las medidas necesarias para evitar el Armagedón de planificación patrimonial.

Si está vivo y mentalmente coherente después de leer este artículo, tiene CONTROL de su destino de planificación patrimonial. Pero este control es solo temporal. Recuerde ... no puede controlar la muerte y la discapacidad. Esté preparado para esta dura realidad. Como mínimo, hágalo para su familia y su empresa.